Mi chiamo Alessia e sono un consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede.
A 14 anni inizio a studiare architettura al liceo artistico ma, poco dopo, la mia strada si separa definitivamente dal mondo dell’arte (il quale ancora amo e a cui sarò sempre grata).
Nel 2017 conseguo la laurea in economia presso l’università di Roma Tor Vergata e muovo i primi passi nel mondo del lavoro. Tutte le materie prive di numeri erano per me incomprensibili: mi accorgo presto della mia passione per quest’ultimi e per la matematica.
Ma com’è stato possibile trasformare un interesse in qualcosa di concreto?
Nel 2020 conseguo la laurea magistrale in "Gestione degli Intermediari Finanziari" ed ho il mio primo approccio con le piattaforme di trading e con il mondo della finanza.
Nel febbraio del 2021 supero l’esame di stato e divento ufficialmente un consulente finanziario.
Nonostante la finanza venga ancora poco associata all’universo delle quote rosa, è bello capire di aver fatto tanta strada per trovarmi esattamente dove volevo essere.
La prima risposta potrebbe essere «per avere più sicurezza» ed è certamente vero.
La maggior parte delle persone alla domanda «perché risparmia?» risponde «non si sa mai».
In modo un po’ più ampio, in realtà, possiamo dire che si risparmia per avere le risorse necessarie a far fronte alle proprie esigenze, per realizzare i propri obiettivi.
Il passaggio successivo sta nel rendersi conto che per soddisfare queste esigenze quasi sempre non basta risparmiare ma bisogna «prendersi cura dei propri risparmi». Tradotto: PIANIFICARE.
È l’unico operatore del settore autorizzato ad incontrare i risparmiatori e a offrire strumenti finanziari e servizi di investimento al di fuori della sede di una Banca.
È iscritto ad un Albo e deve rispettare un severo codice deontologico.
È un professionista che deve aggiornarsi ogni anno con numerose ore di formazione obbligatoria a cui si aggiunge la continua formazione specialistica dell’istituto bancario.
Studia i mercati finanziari e offre consulenza sulle migliori alternative di investimento, illustrando al cliente caratteristiche e vantaggi di ogni soluzione sviluppata.
Consiglia l’acquisto di singoli titoli e fondi.
Offre assistenza nella gestione operativa dell’attività bancari.
Accompagna il cliente nel raggiungimento dei suoi obiettivi di vita. (pianificazione finanziaria - patrimoniale - previdenziale - successoria)
L’obiettivo che mi pongo è quello di gestire i risparmi immedesimandomi nelle diverse situazioni che caratterizzano la vita delle persone: non siamo solo numeri ed il modo in cui spendiamo il denaro è direttamente collegato alle nostre emozioni.
Il consulente finanziario non è altro che un punto di riferimento per la realizzazione di traguardi specifici, come ad esempio l’acquisto di una macchina, la casa dei sogni, l’università dei figli, la pensione, il passaggio generazionale ecc.
Come? attraverso la creazione di soluzioni personalizzate e concordate con il cliente durante le varie fasi della vita di quest’ultimo.
Prova il sistema di simulazione: basta poco per costruire un futuro più sereno
La simulazione si basa sull’effettivo costo di due tazzine di caffè e di un quotidiano nei decenni passati e ipotizza l’investimento di queste piccole somme (ai giorni nostri, poco meno di 1.300 euro in un anno) in un portafoglio diversificato, rappresentato sinteticamente per il 30% dall’indice delle azioni americane S&P500 total return convertito in lire-euro (scelto perché dotato di una serie storica molto lunga) e per il 70% dall’indice obbligazionario Bankit Bot a 1 anno (sostituito dall’indice dei prezzi al consumo Istat fino al 1989).
Il capitale finale è al lordo della tassazione sui profitti realizzati. Dati a fine 2021.
Opero come agente collegato per promuovere prodotti e servizi finanziari, finalizzati alla gestione del risparmio.
La consulenza viene plasmata in base ad un’accurata "intervista cliente":
non esiste una soluzione universale in quanto ogni individuo ha esigente differenti.
Ad ogni appuntamento illustro nel dettaglio il piano di investimento:
per ogni cliente propongo più soluzioni ed è proprio quest’ultimo a selezionare l’alternativa che meglio rispecchia le sue necessità.
Periodicamente analizzo l’andamento del portafoglio per apportare le opportune modifiche in base al contesto economico e all’andamento dei mercati.
Riceverai una risposta in tempi brevi. Grazie per la tua richiesta.